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Ponzi

US$ 65 bilhões, 136 países, 40.000 vítimas. Ninguém esperava que o maior golpe financeiro da história moderna fosse tramado por um ex-presidente da Nasdaq.

Os golpes financeiros provavelmente são tão antigos quanto o próprio dinheiro. O primeiro caso registrado ocorreu em 300 aC, quando um comerciante grego tentou fraudar o seguro de sua embarcação, afundando seu navio para reivindicar seu prêmio. Infelizmente para o homem, ele se afogou enquanto tentava escapar do navio. Embora não tenha ganhado dinheiro, pelo menos, ele fez história.

De todos os golpistas que surgiram desde então, nenhum chega perto de Bernard “Bernie” Madoff. Madoff foi um prolífico gerente de fundos de investimento no início dos anos 1980 e eventualmente se tornou presidente da Nasdaq nos anos 90. Seu sucesso vinha de operações de market-making - começando pequeno, ele expandiu sua empresa para se tornar responsável por cerca de 9% das negociações diárias da NYSE. Ele lucrava com o spread dos preços de compra e venda das ações, ganhando aproximadamente US$ 100 milhões por ano.

Então, o que exatamente ele fez de errado? Bem, essa primeira parte do negócio de Madoff era realmente legítima e honesta. Mas havia seu “fundo de investimento” que prometia aos investidores retornos de 18 a 20% ao ano, não. Quando a taxa de juros do Fed estava entre 3-6%, não é de admirar que até Steven Spielberg e Larry King investissem seu dinheiro com Bernie.

A forma como Madoff se vendeu foi por meio de sua “estratégia de investimento” de comprar ações de primeira linha no S&P 500 e, em seguida, comprar opções de compra e venda para multiplicar os lucros em momentos de alta e se proteger contra perdas em momentos de baixa. Infelizmente para os investidores, Madoff não tinha a menor ideia de como fazer isso. Em vez disso, ele colocou todo o dinheiro que recebeu em uma conta poupança com o JP Morgan ($ JPM) e usou isso, além do dinheiro de novos investidores, para pagar quaisquer solicitações de retirada. Sim, é um exemplo clássico de um esquema de pirâmide.

Tudo acabou para Madoff quando a crise financeira chegou em 2008. Seu fundo de investimentos ainda prometia retornos extraordinariamente altos, apesar do colapso de todo o mercado de ações, levantando questionamentos entre os especialistas. Investidores assustados começaram a solicitar saques de seu fundo e, sem qualquer novo ingresso de recursos, Madoff não conseguiu manter o golpe. Em dezembro de 2008, ele confessou aos seus filhos e foi entregue às autoridades no dia seguinte. Mais tarde, ele foi condenado a 150 anos de prisão.

A história de Madoff está chegando à Netflix ($NFLX) no ano novo como uma série de quatro capítulos.

Embora escândalos tão épicos não sejam frequentes, golpes financeiros ainda acontecem diariamente. Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.


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